Бланк заказа

Введите код с картинки

Поделитесь
вашим мнением

1 вопрос
  • Какой кредит на развитие бизнеса вы брали?

О компании B2Y


Всё сложится правильно

Рассчитайте он-лайн

финансовые показатели
вашего бизнеса

В данном видео приведено описание финансовой модели, соответствующей пакету «Эксперт», представленному на сайте www.B2Y.ru

Тарифный план «Эксперт» актуален для моделирования относительно несложных производственных объектов, цехов, а также видов бизнеса, имеющих среднее количество доходных и расходных статей. 

Основным отличием пакета «Эксперт» от пакета «Экспресс» является то, что такие параметры, как: количество оказываемых услуг, объем произведенной продукции, себестоимость изделий и так далее рассчитываются программой автоматически на базе введенных ранее исходных данных, а не задаются инициатором проекта абсолютными значениями вручную, как в первом тарифном плане «Экспресс».

В процессе финансового моделирования расчетным путем программой, создаваемой аналитиками компании B2Y, выводятся параметры прямых издержек, а также количественные характеристики произведенной продукции или оказанных услуг. 

Детализация финансово-экономических моделей, создаваемых опытными и квалифицированными специалистами компании B2Y по тарифному плану «Эксперт», носит помесячный характер.

Все финансовые модели создаются в прозрачной среде Microsoft Excel. Моделирование производится с чистого Excel-листа, без использования шаблонов, без использования программ - «черных ящиков». Работа в прозрачной среде Excel дает возможность  специалисту компании B2Y описать и полностью переложить в расчеты весь технологический процесс производства продукции или оказания услуг, без ограничений, c учетом потерь, запасов и в строгом соответствии с особенностями вашего предприятия и спецификой вашего бизнеса.

Финансовая модель в Excel дает возможность инициатору проекта получить удобный, прикладной и эффективный инструмент для управления денежными потоками своего бизнеса  для оценки собственных управленческих решений.

Все части финансовой модели от компании B2Y открыты для просмотра, редактирования, ввода данных и для проверки вами, инвестором или специалистом банка. Все цифры и компоненты финансовой модели связаны между собой расчетными формулами. Циклические ссылки отсутствуют. Ссылки на внешние файлы отсутствуют.

Модель передается вам в режиме открытых формул. Вы можете делать копии финансовой модели и рассматривать неограниченное количество сценариев, вставляя те или иные значения в ячейки исходных данных. Работа с финансовой моделью от компании B2Y возможна с любого устройства, имеющего базовый пакет Microsoft Office, и не требует подключения к Интернету.

В финансовых моделях тарифного плана «Эксперт» может быть предусмотрена система допусков-ограничений, помогающая пользователю избежать ввода в финансовую модель нереалистичных значений, превышающих производительность оборудования или количество услуг, которые могут быть оказаны специалистом в рамках средней продолжительности рабочего дня. Система допусков-ограничений позволяет предпринимателю контролировать введенные параметры.

Финансовая модель от компании B2Y обладает понятной и логичной структурой, где последовательно представлены блоки исходных данных, движение денежных средств, таблица «прибыли-убытки» (бюджет доходов и расходов), показатели финансовой эффективности и график окупаемости инвестиций.

Перейдем к рассмотрению примера финансовой модели производства керамической плитки, которая создана специалистами компании B2Y в рамках тарифного плана «Эксперт».

Финансовая модель выстроена в соответствии с логическими блоками. Для удобства пользователя блоки исходных данных всей модели помечены синим цветом. Это ячейки А3, В10, С31 и  так далее.

Блоки других цветов являются программными и содержат расчетные формулы. Это ячейки А24, D3, H17.

Наведя курсор на ячейку С42 и посмотрев в область строки формул, вы можете увидеть расчеты. Вписанные цифры во всей модели отсутствуют, за исключением блока исходных данных.

Блоки исходных данных помечаются особым цветом для удобства инициатора проекта при работе с финансовой моделью без риска вмешательства в программный код и для удобства специалистов банка при оценке и проверке исходных данных, на которых базируются расчеты.

В тарифном плане «Эксперт» детально описываются такие параметры готовой продукции, как:

·         Размеры продукции в ячейках с B3  по C6

·         производственные потери в ячейках с Е3 по Е6

·         этапы производственного цикла в ячейках с  В10 по G13.

·         хронометраж и длительность каждого производственного этапа в ячейках с В17 по G20.

В ячейках с B 24 по G 27 демонстрируется функционирование системы допусков-ограничений, когда пользователь в строке 10 убирает какой-либо этап производственного цикла и забывает удалить в строке 17 продолжительность соответствующего этапа цикла, то пользователю выдается сообщение об ошибке в строке с порядковым номером 24.

Также система выдает предупреждение об ошибке, если в строке 17 задается продолжительность какого-либо этапа, но при этом в строке 10 этот этап не был включен.

Далее параметризируется момент начала операционной деятельности: в ячейке В 31 - месяц, в ячейке С 31 - год.

После этого в  строке 36 задается скорость выхода на плановую временную загрузку производственных мощностей в процентах от максимального рабочего времени.

В финансовой модели тарифного плана «Эксперт» параметризируется продолжительность смены; это показано в ячейке 47, а в ячейке с порядковым номером 48 указывается  количество рабочих дней в  месяце.

Модель позволяет рассчитать, а не вводить абсолютным значением время, затрачиваемое технологической линией на изготовление единицы готовой продукции каждого типа. Это задается в ячейках с В17 по G20.

Продолжительность производственного цикла по каждому изделию суммируется в ячейках с H17 по H20.

 Суммарное количество минут, затрачиваемое заводом на производство изделий каждого типа в месяц, представлено в ячейках с С54 по С57. Это необходимо для того, чтобы инициатор проекта мог составить адекватное представление о максимальной загрузке завода, то есть о максимально возможном объеме выпуска изделий каждого типа, которые могут быть произведены технологической линией за один месяц с учетом заданного ранее в ячейках с В54 по В57 распределения рабочего времени.

Важным аспектом финансовой модели тарифного плана «Эксперт» является то, что инициатор проекта может самостоятельно быстро менять распределение рабочего времени, тем самым определяя наиболее выгодные для производства изделия каждого типа. Таким образом, согласно задачам нашего клиента возможно гибко распределить процент рабочего времени на производство изделий каждого типа с учетом таких факторов, как: продолжительность смены, количество рабочих дней в месяце, продолжительность производственного цикла для одного изделия, скорость выхода производственных мощностей на плановую загрузку.

В строке В59 функционирует еще одна система допусков-ограничений, при которой предприниматель не может распределить величину рабочего времени, отличную от ста процентов.

В ячейках с В95 по В98 определяется ценовая политика, то есть в ячейки с В95 по В98 вносится цена одного квадратного метра изделия каждого типа.

Производство каждой единицы готовой продукции состоит материалов четырех типов.

В ячейках с 119 по 122 собрана метрика расходов материала 1 для производства изделий ассортиментного ряда.

В ячейках с 169 по 172 собрана метрика расходов материала 2 для производства изделий ассортиментного ряда.

В ячейках с 219 по 222 собрана метрика расходов материала 3 для производства изделий ассортиментного ряда.

В ячейках с 269 по 272 собрана метрика расходов материала 4 для производства изделий ассортиментного ряда.

Количество материалов, необходимых для производства изделий ассортиментного ряда завода заранее обсуждается и утверждается инициатором проекта на этапе проработки технического задания к созданию специалистами компании B2Y финансовой модели производственного цикла.

Рассмотрим подробнее алгоритм формирования прямых издержек на примере материала 1:

§ в ячейки с B 119 по В 122 переносится площадь одного изделия в квадратных метрах; эта группа ячеек является расчетной

§ в ячейках с С 119 по С 122 задается площадь необходимого сырья для производства одного изделия

§ в ячейки с D 119  по D 122 заносится стоимость сырья за один квадратный метр

§ в ячейках с Е119 по Е122  автоматически рассчитывается себестоимость изделия каждого типа по материалу 1; эта группа ячеек является расчетной

§ в ячейках с F 119 по F 122 заполняется частота закупок материала один вводом значения от 1 до 12 (одного до двенадцати);

введение цифры один в ячейку F 119 означает закупку один раз в месяц;

 введение цифры 12 в ячейку  F 119 обозначает осуществление закупки один раз в год;

 введение цифры  6  в ячейку F 119 обозначает осуществление закупки один раз в 6 месяцев и так далее.

§ в ячейки с G 119 по G 122 вписывается временной интервал в месяцах, в течение которого будет осуществляться поставка материала.

К примеру, если материал требуется к маю, а его доставка до завода занимает несколько месяцев, в ячейке G 119 указывается количество месяцев, в течение которых осуществляется доставка.

Введение цифры 0 в ячейку G 119 означает, что время на доставку отсутствует;

 Введение цифры 2 в ячейку G 119 означает, что время, в течение которого осуществляется доставка, равно двум месяцам.

Аналогичным образом программируются материалы два, три и четыре.

Необходимо отметить, что модель от компании B2Y может быть настолько детализированной, что для каждого материала, участвующего в производственном процессе может быть предусмотрено, разработано и реализовано финансовое моделирование собственной метрики, полностью отличающейся от материала к материалу.

 Так как моделирование в компании B2Y  происходит без ограничений, на этапе разработки технического задания инициатору проекта желательно понимать состав материалов, участвующих в производственном процессе.

Далее в ячейках с 316 по 410  моделируется потребление электроэнергии.

Потреблению электроэнергии уделяется особое внимание и место в финансовой модели, так как производственные процессы являются достаточно энергоемкими, а расходы на электроэнергию существенным образом влияют на себестоимость единицы выпускаемой продукции.

Рассматриваемое в настоящей финансовой модели производство состоит из 6 (шести) этапов, в рамках которых происходит неоднородное потребление электроэнергии в виду задействования различного станочного парка разных установленных мощностей.

Поэтому в ячейках с 330 по 409 формируется конкретный перечень станков и соответствующее ему почасовое и постаночное потребление электричества.

В ячейках с 321 по 326 считается потребление электроэнергии по каждому из шести производственных участков за один час в натуральном выражении.

В ячейках с 424 по 429 потребление электричества считается в денежном эквиваленте.

В ячейках с 434 по 463 моделируется фонд оплаты труда, в который в ячейки столбца А  вносятся названия должностей, в ячейки столбца В вписываются оклады, в ячейках столбцов с С по N  записывается количество сотрудников, замещающих каждую должность в типовом году.

Производство некоторых видов продукции характеризуется сезонностью, то есть увеличением или уменьшением количества рабочих мест в течение типового календарного года. Количество сотрудников предприятия помесячно указывается в ячейках с С434 по N463.

Финансово-экономические модели, разрабатываемые квалифицированными специалистами компании B2Y в рамках тарифных планов «Экстра» и «Эталон» предоставляют возможность более детального учета изменений среднесписочной численности сотрудников в периоды пиковых нагрузок и периоды межсезонного спада.

Детально проработанный учет фактора сезонности позволяет инициатору бизнеса оптимизировать структуру расходов на оплату труда в месяцы спада производства и точно определить количество сотрудников, необходимых для обеспечения повышенных объемов производства в сезон.

В ячейках с 533 по 562 моделируются условно постоянные расходы, к которым относятся коммунальные расходы, ремонт и так далее.

Обратите внимание, что в зависимости от вашего производственного процесса постоянные расходы могут быть по-разному распределены внутри типового года.

Данная модель построена специалистами компании B2Y, исходя из гипотезы, что вся произведенная в конкретном месяце продукция в этом же месяце и реализуется заводом.

Часто бывают ситуации, когда не вся произведенная заводом за месяц продукция продается, образуя, складские остатки или запасы, которые, накапливаясь, переходят из месяца в месяц и реализуются в месяцы сезона.  Моделирование блока запасов производится специалистами B2Y в рамках тарифных планов «Экстра» и «Эталон».

В инвестиционном плане в ячейках с 632 по 721 параметризируются названия статей первоначальных инвестиций, к которым относятся затраты денежных средств на закупку оборудования, проведения проектно-сметных и строительно-монтажных работ и так далее.

 В столбце A задается название статьи инвестиций. В столбце  B указывается цена одной единицы инвестиции. В столбце C параметризируется количество приобретаемых объектов инвестиций.

Столбец  D  синим цветом не выделен, потому что является программным, в нем автоматически рассчитывается сумма инвестиций по каждой статье.

 В столбцах Е и  F задается соответственно месяц и год  инвестирования.

Столбец G является программным, необходимость в заполнении данных пользователем отсутствует.

Производственный цикл, описываемый специалистами компании B2Y в данной финансовой модели по пакету «Эксперт», состоит из таких этапов как: резка, тиснение, соединение, отдых материала, резка краев и полировка.

Этап 1 представлен в ячейке А 982,  Этап 2 - в ячейке А 983, Этап 3 - в ячейке А 984, Этап 4  - в ячейке А 985, Этап 5 - в ячейке А 986, Этап 6  – в ячейке А 987.

Каждый этап производственного цикла характеризуются такими специфическими для данного вида бизнеса особенностями, как сервисные расходы, часть из которых происходит один раз в определенное количество операций, совершаемых тем или иным станком, а часть из которых происходит один раз в течение определенного времени работы одного станка. Так, например техническое обслуживание легкого автомобиля, происходит приблизительно один раз в 10 000 километров, а обслуживание строительной техники может осуществляться один раз в 800 мото-часов. Таким образом,  в финансовой модели от компании B2Y происходит тщательный контроль и учет специфических расходов, происходящих с определенной периодичностью по каждому производственному участку. Как было сказано выше, периодичность расходов может измеряться в часах работы оборудования, отраженных в ячейках с  982 по 987 или в единицах произведенной продукции, что представлено в ячейках  с 1009 по 1014.

Ячейки с 1018 по 1042 являются расчетными и не заполняются пользователем. Формулы всех программных ячеек являются открытыми и могут быть легко проверены специалистами банка или инвестиционного фонда.

В ячейках финансовой модели с 1045 по 1051 представлены на выбор такие распространенные в Российской Федерации системы налогообложения, как: общая система налогообложения, упрощенная система налогообложения с объектом налогооблагаемой базы доходы, упрощенная система налогообложения с объектом налогооблагаемой базы доходы минус расходы.

Если инициатор бизнеса планирует реализацию своего проекта за пределами Российской Федерации, в финансовой модели могут быть рассмотрены и отражены параметры налоговой системы другого государства, налоговым агентом которого будет создаваемое предприятие.

В ячейке В 1053 задается годовая ставка дисконтирования.

В ячейках с 1056 по 1052 указываются параметры кредитных траншей, если проектом планируется привлечение внешнего финансирования банком или инвестиционным фондом.

Все ранее введенные в финансовую модель исходные данные сводятся в таблицу движения денежных средств (cash-flow), представленную в ячейках с 1071 по 1325.

Анализ таблицы движения денежных средств позволяет ознакомиться с такими параметрами проекта, как:

§ структура выручки инвестиционного проекта (строка 1073)

§ структура фонда оплаты труда (строка 1078)

§ структура постоянных издержек инвестиционного проекта (строка 1109)

§ структура переменных расходов (строка 1140)

§ структура налоговых выплат (строка 1182)

§ итог по операционной деятельности (строка 1190)

§ структура инвестиций (строка 1191)

§ итог по инвестиционной деятельности (строка 1282)

§ объем собственных средств инициатора проекта (строка 1283)

§ объем привлекаемых кредитных средств (строка 1284)

§ структура выплат процентов по кредиту (строка 1297)

§ структура основного тела долга (строка 1310)

§ итог по финансовой деятельности (строка 1323)

§ величина чистой прибыли нарастающим итогом в совокупности с возможным кассовым разрывом, который в финансовой модели отсутствует (строка 1325)

§ показатель рентабельности проекта (строка 1327)

§ помесячная величина чистой прибыли (строка  1328)

В ячейках с 1330 по 1458 представлена таблица бюджета расходов и доходов (БДР или таблица «прибыли-убытки»), где в строке 1456 рассчитывается величина налогооблагаемой прибыли, а в 1457 производится расчет самого налога на прибыль, который отражается в таблице движения денежных средств.

Далее на базе построенных таблиц рассчитываются такие показатели финансовой эффективности проекта, как:

§ простой период окупаемости (строка  1483)

§ дисконтированный период окупаемости (строка 1484)

§ индекс прибыльности (строка 1485)

§ чистый доход (строка 1486)

§ чистый приведенный доход (строка 1487)

Во вкладке «Окупаемость» финансовой модели представлен график простой и дисконтированной окупаемости инвестиций проекта, выведенный из результатов проведенного математического моделирования всех входящих и выходящих денежных потоков проекта.

Обращаем внимание, что числовые значения, использованные при демонстрации финансовой модели, являются вымышленными, так как цель данного видео заключается в разъяснении уровня детализации расчетов по тарифному плану «Эксперт».

Модель, создаваемая специалистами компании B2Y по пакету «Эксперт», может быть использована инициатором бизнеса для прогнозирования управленческих решений, для получения банковского финансирования, а также для привлечения частного инвестора.

Модель может быть дополнена такими финансовыми продуктами компании B2Y, как объемный аналитический отчет или краткая презентация динамики показателей финансовой эффективности. Примеры финансовых продуктов каждого типа смотрите на нашем сайте www.B2Y.ru.

Финансовая модель от компании B2Y позволяет инициатору проекта аргументированно обосновать свою точку зрения на логику функционирования бизнеса и потребность бизнеса в инвестициях в рамках ведения переговорного процесса с инвесторами, как в России, так и по всему миру, так как Microsoft Excel является общеизвестным и общепринятым инструментом финансового моделирования и бизнес-планирования.

Для понимания инвестором сути проекта текст финансовой модели и аналитической документации может быть переведен на любой иностранный язык, тогда как формулы рассчитываются математически не зависимо от страны реализации проекта.

Тарифный план «Эксперт»  незаменим в расчетах проектов отраслей народного хозяйства, где требуется глубокая детализация и математический расчет натуральных параметров выручки, прямых издержек, себестоимости произведенных  товаров или оказанных услуг, уровня маржи или торговой наценки.

В тарифном плане «Эксперт» в отличие от тарифного плана «Экспресс» не допускается простое ручное введение абсолютных конечных значений.

Вы можете заказать подготовку и проведение прогнозных финансовых расчетов по пакету «Эксперт» от компании B2Y, если вы хотите оценить экономическую эффективность создания бизнеса  в области промышленности или машиностроения, с учетом множества параметров, характеризующих специфику производственных процессов.

Компания B2Y представляет собой стабильный сложившийся коллектив профильных специалистов с большим практическим опытом в области бизнес-планирования и управленческого консалтинга. Все расчеты производятся исключительно штатными специалистами нашей компании, без привлечения соисполнителей, без привлечения фрилансеров или третьих лиц. Взаимодействие с нами конфиденциально. 

Необходимы профессиональные расчеты?

Вы можете связаться с нами через Viber, WhatsApp, Telegram по телефону +7 (925) 517 56 77.
Мы в Skype: b2y_info
Посетите наш официальный сайт http://www.b2y.ru/ 
Прочитайте информацию о компании B2Y http://www.b2y.ru/contacts/  
Посмотрите стоимость услуг http://www.b2y.ru/stoimost_biznes_plana_i_sroki/#bp_prices_table   
Вызовите специалиста B2Y в любое удобное для вас место http://www.b2y.ru/vyezd/ 
Рассчитайте бизнес-план самостоятельно и бесплатно http://www.b2y.ru/online/ 
Оцените наш опыт и выполненные проекты http://www.b2y.ru/B2Y_porfolio/
Выберите удобные варианты сотрудничества с нами http://www.b2y.ru/sotrudnichestvo/  

Бланк заказа

Введите код с картинки
закрыть Пожалуйста, выберите необходимые пункты галочкой